近期，郵儲(chǔ)銀行獲得多地打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室（以下稱“聯(lián)席辦”）的高度肯定，他們紛紛發(fā)來表揚(yáng)信為郵儲(chǔ)銀行“點(diǎn)贊”。

　　金融機(jī)構(gòu)是賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線，在打擊犯罪過程中發(fā)揮著重要作用。郵儲(chǔ)銀行始終將人民的利益放在首位，持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，在助力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中有效維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。陜西省西安市長(zhǎng)安區(qū)聯(lián)席辦近日發(fā)來表揚(yáng)信稱：“貴行同志嚴(yán)格落實(shí)區(qū)反詐聯(lián)席辦警銀聯(lián)動(dòng)、快速處置的工作要求，沉著冷靜，機(jī)智勇敢，時(shí)刻把群眾利益擺在首位，把反詐工作踐行于日常?！?/p>

　　據(jù)了解，這封表揚(yáng)信源于郵儲(chǔ)銀行西安市西長(zhǎng)安街支行最近協(xié)助當(dāng)?shù)鼐阶カ@了一洗錢團(tuán)伙。前些日子，西安市民周某來到西長(zhǎng)安街支行，要求將其銀行卡內(nèi)的5萬元全部取出。西長(zhǎng)安街支行員工按要求咨詢周某的取款用途。周某表示，自己在附近打零工，卡里面的5萬元是單位同事轉(zhuǎn)入的，用于給工人發(fā)放工資。在業(yè)務(wù)辦理過程中，西長(zhǎng)安街支行工作人員發(fā)現(xiàn)周某的銀行卡存在異常，運(yùn)用從參加反詐培訓(xùn)所獲得的知識(shí)來判斷，認(rèn)為是可疑交易。同時(shí)，工作人員注意到在回答問題時(shí)，周某神色緊張，不停地望向門外，還多次拿出手機(jī)與其他人溝通，疑似有不愿進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)的陪同人員在門外等候。

　　見此情況，支行工作人員立即結(jié)合日常演練的情景，熟練配合應(yīng)對(duì)：一名員工負(fù)責(zé)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)穩(wěn)住周某，另外一名員工按照區(qū)反詐聯(lián)席辦警銀反詐協(xié)同機(jī)制，向長(zhǎng)安區(qū)反詐中心上報(bào)可疑情況，警方迅速到達(dá)該網(wǎng)點(diǎn)。通過仔細(xì)詢問，確認(rèn)周某正在為洗錢團(tuán)伙提供銀行卡，并幫助團(tuán)伙取現(xiàn)轉(zhuǎn)移受害人資金，警方當(dāng)場(chǎng)將其抓獲。

　　近年來，郵儲(chǔ)銀行陜西省分行及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹國(guó)家和監(jiān)管部門關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作部署，強(qiáng)化組織推動(dòng)，積極推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理，構(gòu)建起新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理體系。

　　在大連市聯(lián)席辦給郵儲(chǔ)銀行大連分行發(fā)來的表揚(yáng)信中，有這樣一組數(shù)據(jù)：2023年助力警方“查、止、凍”涉詐賬戶1.2萬余個(gè)，凍結(jié)電詐涉案資金153萬余元，有效維護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　在反詐工作中，大連分行堅(jiān)持快速警銀聯(lián)動(dòng)，不斷完善工作機(jī)制，通過嚴(yán)格識(shí)別新開賬戶風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)大數(shù)據(jù)研判及警銀聯(lián)動(dòng)等舉措，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，加大防范治理力度，為推動(dòng)數(shù)字化反詐、數(shù)字化刑偵提供有力支撐。同時(shí)，該分行積極探索電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可疑交易特征，主動(dòng)識(shí)別可疑交易線索，向公安機(jī)關(guān)提供了價(jià)值較高的涉案線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲多起案件，止付涉案嫌疑賬戶。

　　這兩地的案例只是郵儲(chǔ)銀行多年來助力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的縮影。郵儲(chǔ)銀行始終堅(jiān)持金融為民，2023年以來，全行柜面及系統(tǒng)阻斷異常開卡1.6萬余起；人工及系統(tǒng)有效預(yù)警勸阻受害人，為受害人挽回資金損失62億余元；協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲買賣賬戶可疑人員600余人。

　　下一步，郵儲(chǔ)銀行將提升人控和技控手段，加大警銀聯(lián)動(dòng)力度，持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，維護(hù)金融安全穩(wěn)定，與公安機(jī)關(guān)攜手，為保護(hù)好人民群眾財(cái)產(chǎn)安全作出更大的貢獻(xiàn)。