為持續(xù)提升郵政代理金融風(fēng)控合規(guī)管理水平，集團(tuán)公司深入推進(jìn)風(fēng)控合規(guī)“精益工程”，固本強(qiáng)基、主動(dòng)作為、精益求精。

　　扎實(shí)推進(jìn)“風(fēng)控合規(guī)進(jìn)黨委”，發(fā)揮黨組織把方向、管大局、保落實(shí)的作用。

　　堅(jiān)持黨對(duì)金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，是中國(guó)特色金融發(fā)展之路的本質(zhì)特征和根本保證，是金融工作的“根”和“魂”。集團(tuán)公司根據(jù)《建立健全各省、市分公司黨委審議研究代理金融風(fēng)控合規(guī)工作機(jī)制和議事規(guī)則》的要求，建立代理金融“風(fēng)控合規(guī)進(jìn)黨委”機(jī)制，要求各省、市郵政分公司黨委每季度至少聽取一次代理金融風(fēng)控合規(guī)管理情況的匯報(bào)，專題審議研究代理金融風(fēng)控合規(guī)事項(xiàng)，發(fā)揮黨委的集體決策優(yōu)勢(shì)，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　摸實(shí)情、出實(shí)招，完善風(fēng)控合規(guī)制度體系建設(shè)。

　　結(jié)合主題教育大興調(diào)研之風(fēng)的要求，集團(tuán)公司成立風(fēng)控合規(guī)精細(xì)化管理調(diào)研組，集團(tuán)公司副總經(jīng)理王儉帶隊(duì)深入內(nèi)蒙古、云南、陜西分公司調(diào)研，了解基層員工營(yíng)銷和操作流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及非接觸式“日復(fù)盤”執(zhí)行等情況，針對(duì)代理金融關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)操作指引不完善、員工行為排查手段未成體系、合規(guī)管理工作智能化不足等問(wèn)題，提出了解決方案。結(jié)合調(diào)研情況，調(diào)研組摸實(shí)情、出實(shí)招，出臺(tái)“網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)控合規(guī)三圖”，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)銷售端、操作端、檢查端作業(yè)流程；編發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)排查手冊(cè)》《數(shù)字風(fēng)控模型編制手冊(cè)》《行為排查手冊(cè)》《“日復(fù)盤”操作手冊(cè)》《飛行檢查手冊(cè)》等5個(gè)手冊(cè)，給方法、明路徑、強(qiáng)排查、提質(zhì)效；修訂《合規(guī)檢查管理辦法》，豐富和完善各類合規(guī)檢查的流程、內(nèi)容、頻次、整改、問(wèn)責(zé)等事項(xiàng)，制定了合規(guī)檢查的“小憲法”。

　　深入推進(jìn)風(fēng)控合規(guī)“雷霆行動(dòng)”，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置。

　　為進(jìn)一步整治風(fēng)控合規(guī)頑疾，2022年以來(lái)，集團(tuán)公司將每年三季度確定為“雷霆行動(dòng)合規(guī)季”，依托數(shù)字風(fēng)控模型篩查的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)關(guān)注人員、關(guān)鍵崗位人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)嵤┚珳?zhǔn)排查。2023年，集團(tuán)公司在上半年對(duì)2022年“雷霆行動(dòng)”開展了“回頭看”，同年7月啟動(dòng)“雷霆行動(dòng)合規(guī)季”，通過(guò)各?。▍^(qū)、市）分公司自查、總部抽查、集中問(wèn)責(zé)等方式持續(xù)強(qiáng)化重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的查清見(jiàn)底。今年一季度，集團(tuán)公司組織開展2023年“雷霆行動(dòng)”“回頭看”工作，充分利用“雷霆行動(dòng)”對(duì)風(fēng)控合規(guī)案防的高壓態(tài)勢(shì)，向各?。▍^(qū)、市）分公司傳導(dǎo)常態(tài)化的強(qiáng)風(fēng)控、強(qiáng)合規(guī)導(dǎo)向，營(yíng)造員工“不敢違、不能違、不愿違”的合規(guī)氛圍。

　　優(yōu)化數(shù)字風(fēng)控模型，以監(jiān)控錄像“日復(fù)盤”為抓手，加強(qiáng)風(fēng)控合規(guī)的常態(tài)化管控。

　　集團(tuán)公司堅(jiān)持智能風(fēng)控與傳統(tǒng)風(fēng)控相結(jié)合，持續(xù)強(qiáng)化代理金融風(fēng)控合規(guī)的常態(tài)化管控。一是持續(xù)優(yōu)化更新風(fēng)控模型，優(yōu)化8類常態(tài)化數(shù)字風(fēng)控模型，新增“員工夜間頻繁交易”“掮客日切期間交易”等9個(gè)模型，提升風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)排查質(zhì)效，加快推進(jìn)風(fēng)控合規(guī)從事后處理向事前預(yù)警和事中、事后化解轉(zhuǎn)型。二是以監(jiān)控錄像“日復(fù)盤”為抓手，建立“非接觸式風(fēng)控”機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)管理觸角延伸至網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)和柜面風(fēng)險(xiǎn)的常態(tài)化管控。通過(guò)監(jiān)控錄像“日復(fù)盤”，聚焦代客戶操作、臨柜情況、現(xiàn)金區(qū)出入管理、系統(tǒng)登錄及密碼保護(hù)等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，建立監(jiān)控錄像抽調(diào)復(fù)盤、總結(jié)亮點(diǎn)或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、問(wèn)題整改問(wèn)責(zé)的閉環(huán)管理模式。三是以“十二個(gè)務(wù)必”指導(dǎo)各?。▍^(qū)、市）分公司提升案件處置質(zhì)效，要求各?。▍^(qū)、市）分公司在案件發(fā)生時(shí)務(wù)必做到搶占處置先機(jī)、掌握第一手資料、固化涉案證據(jù)、資金敞口查清見(jiàn)底、全力追贓挽損等。

　　踐行金融工作的政治性、人民性，加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)力度。

　　按照監(jiān)管加快構(gòu)建大消保工作格局、抓緊建立完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作協(xié)調(diào)機(jī)制和金融消費(fèi)糾紛多元化解機(jī)制的要求，集團(tuán)公司制定下發(fā)《關(guān)于用好代理金融糾紛多元化解小額補(bǔ)償，加快提升投訴化解質(zhì)效工作的通知》，指導(dǎo)各?。▍^(qū)、市）分公司查擺在代理金融糾紛多元化解小額補(bǔ)償運(yùn)用中存在的問(wèn)題，對(duì)客戶投訴做好快速應(yīng)對(duì)，用好金融糾紛多元化解小額補(bǔ)償，提高小額補(bǔ)償審批效率，提升投訴化解質(zhì)效，2023年，依托小額補(bǔ)償，化解各類投訴共3892筆。

　　堅(jiān)持剛性問(wèn)責(zé)，持續(xù)營(yíng)造風(fēng)清氣正的合規(guī)氛圍。

　　2023年2月6日，集團(tuán)公司修訂印發(fā)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融員工違規(guī)行為處理辦法》（簡(jiǎn)稱“149條”），明確了“一經(jīng)違規(guī)即開除”的“44條禁令”。為建立健全具有硬約束的違規(guī)早期糾正機(jī)制，2月1日，集團(tuán)公司修訂印發(fā)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法（2024年修訂版）》（簡(jiǎn)稱“290條”），要求對(duì)違規(guī)情節(jié)輕微且未造成不良后果的員工進(jìn)行及時(shí)警示、糾偏，引導(dǎo)員工自覺(jué)遵規(guī)守紀(jì)、對(duì)違規(guī)“零容忍”。同時(shí)，集團(tuán)公司制定重大違規(guī)提級(jí)問(wèn)責(zé)工作辦法，對(duì)禁令行為、重大違規(guī)情形、屢查屢犯問(wèn)題等一律提級(jí)問(wèn)責(zé)，充分發(fā)揮“問(wèn)責(zé)一個(gè)、警示一片”的震懾效應(yīng)，以嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)的“熱爐效應(yīng)”打造風(fēng)清氣正的合規(guī)文化。

　　貴州：力求突破 提檔升級(jí)

　　2023年，貴州省郵政分公司強(qiáng)化“風(fēng)控合規(guī)進(jìn)黨委”機(jī)制運(yùn)用，以“精益工程”為引領(lǐng)，以風(fēng)險(xiǎn)防控考核為管控，以“雷霆行動(dòng)”和“清風(fēng)行動(dòng)”為抓手，守住了“五個(gè)不發(fā)生”底線，風(fēng)控合規(guī)KPI考核評(píng)級(jí)結(jié)果達(dá)到A級(jí)，實(shí)現(xiàn)提檔升級(jí)目標(biāo)。

　　該分公司構(gòu)建代理金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，細(xì)化42項(xiàng)具體措施；在集團(tuán)公司考評(píng)指標(biāo)的基礎(chǔ)上，增加15項(xiàng)自定指標(biāo)，將風(fēng)控合規(guī)KPI評(píng)級(jí)結(jié)果與風(fēng)委會(huì)成員部門領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)指標(biāo)掛鉤。省、市兩級(jí)單位采取內(nèi)部競(jìng)聘和對(duì)外社招的形式，共新增24名檢查人員；實(shí)施金融條線“名單制管理”，對(duì)713名金融崗位員工完成進(jìn)出審核；全省營(yíng)業(yè)主管月度績(jī)效基數(shù)上浮20％，其中，黔西南布依族苗族州郵政分公司試行替班營(yíng)業(yè)主管津貼制度，向替班人員發(fā)放補(bǔ)貼10.93萬(wàn)元，提升其履職積極性。組建多元化、專業(yè)性的預(yù)警團(tuán)隊(duì)，搭建“風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)綜合填報(bào)平臺(tái)”；針對(duì)案件防范、消保管控及違規(guī)經(jīng)營(yíng)，搭建了“定位老年客戶網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)出交易”“潛在消保投訴數(shù)據(jù)”“員工利用信用資金沖刺余額及違規(guī)投資”三個(gè)模型，常態(tài)化實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)分級(jí)管控，將風(fēng)險(xiǎn)核查關(guān)口前移。舉辦風(fēng)控合規(guī)競(jìng)賽，評(píng)選出23名優(yōu)秀個(gè)人和8個(gè)優(yōu)秀團(tuán)體；依托線上小程序，組織4301名金融員工撰寫合規(guī)心得，錄制9個(gè)分享視頻進(jìn)行輪播，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造“人人合規(guī)”的良好氛圍?！鹾?/p>

　　四川：科技賦能 數(shù)據(jù)引領(lǐng)

　　四川省郵政分公司系統(tǒng)性推進(jìn)風(fēng)控合規(guī)“精益工程”建設(shè)，以智能化、數(shù)字化為導(dǎo)向，以風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)引領(lǐng)監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)，探索AI智能預(yù)警，實(shí)踐數(shù)字風(fēng)控與傳統(tǒng)風(fēng)控深度耦合，提升風(fēng)險(xiǎn)管理精準(zhǔn)性、針對(duì)性、有效性。

　　該分公司發(fā)揮郵銀協(xié)同優(yōu)勢(shì)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)和管控重心，迭代創(chuàng)新30余個(gè)數(shù)據(jù)模型，主動(dòng)監(jiān)測(cè)外包人員操作異常、信用卡信息異常、客戶AUM異常等情況，有效避免資金案件、員工異常行為和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。多維分析數(shù)據(jù)，2023年共提取255.9萬(wàn)條風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，開展多維、深度分析，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)指向開展“雷霆行動(dòng)”“飛行檢查”和行為排查等活動(dòng)，精準(zhǔn)治理員工民間借貸、非法平臺(tái)投資、冒用客戶信用卡、侵占客戶利息，以及賭博、信用卡套現(xiàn)等突出風(fēng)險(xiǎn)隱患和嚴(yán)重違規(guī)行為。探索AI識(shí)別，圍繞集團(tuán)公司監(jiān)控“日復(fù)盤”手冊(cè)，結(jié)合現(xiàn)金管理、代客操作、違規(guī)銷售、授權(quán)復(fù)核等15個(gè)可智能識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，開發(fā)了17個(gè)相應(yīng)的AI算法模型并開展性能測(cè)試，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)，降低監(jiān)督檢查成本。□肖光明　鄧雪松

　　江西：制度先行 加強(qiáng)學(xué)習(xí)

　　2023年，江西省郵政分公司縱深推進(jìn)代理金融風(fēng)控合規(guī)“精益工程”，風(fēng)控合規(guī)工作持續(xù)提檔升級(jí)。

　　該分公司出臺(tái)《全省郵政代理金融崗位風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)格化管理辦法》《全省代理金融關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》《全省代理金融投訴管理辦法》等制度，構(gòu)建“權(quán)責(zé)分明、群防群治”的案防體系。制定合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)抓起機(jī)制，高效推進(jìn)“日復(fù)盤”“雷霆行動(dòng)”“風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)核查”“員工行為排查”等重點(diǎn)工作；聯(lián)合數(shù)據(jù)中心成立“啄木鳥工作站”，開展模型研討和數(shù)據(jù)分析，鎖定高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)和人員，以“四不兩直”方式排查隱患。全省郵政累計(jì)投入4000多萬(wàn)元對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行改造，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)“證照”等資料的公示，網(wǎng)點(diǎn)“臟亂差”“亂張貼”等問(wèn)題得到有效解決；發(fā)布45個(gè)合規(guī)視頻，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)壓降操作類問(wèn)題。堅(jiān)持打造“三不”合規(guī)文化，每日組織網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)、每周開展合規(guī)培訓(xùn)、每月開展“一把手講合規(guī)”、每季度開展合規(guī)“大學(xué)習(xí)、大提升”、每年組織合規(guī)風(fēng)采大賽等活動(dòng)，使合規(guī)文化蔚然成風(fēng)。江西郵政持續(xù)保持嚴(yán)問(wèn)責(zé)的高壓態(tài)勢(shì)，2023年共問(wèn)責(zé)7019人次?！鯒钚?/p>

　　陜西：搶先抓早 主動(dòng)作為

　　陜西省郵政分公司聚焦代理金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型，縱深推進(jìn)“精益工程”，建機(jī)制、優(yōu)管理、強(qiáng)隊(duì)伍、抓落實(shí)。

　　該分公司開展代理金融數(shù)字風(fēng)控建設(shè)活動(dòng)，從過(guò)程管控、結(jié)果導(dǎo)向、能力提升、創(chuàng)新研發(fā)四個(gè)維度開展五項(xiàng)評(píng)比，投入120萬(wàn)元專項(xiàng)基金，按季度表彰標(biāo)桿單位和個(gè)人。開展“火花匯聚、智護(hù)未來(lái)”風(fēng)控建模大賽，各市分公司自主分析風(fēng)險(xiǎn)漏洞、開發(fā)風(fēng)控模型的積極性不斷提高。推行模型需求研討、模型集中搭建、模型成果共享、模型持續(xù)優(yōu)化機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)管理效能不斷提升。建立紅黃牌風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)核查管控機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)核查細(xì)則和“數(shù)據(jù)下發(fā)—再加工分析—核查—反饋—問(wèn)責(zé)—質(zhì)效評(píng)估”流程，增加跨時(shí)間段的綜合風(fēng)險(xiǎn)信息核查。按季度開展優(yōu)秀柜員評(píng)選活動(dòng)，針對(duì)連續(xù)兩個(gè)季度均排名后5％的柜員，開展學(xué)優(yōu)活動(dòng)。發(fā)布合規(guī)隊(duì)伍紅黑榜，牢固樹立“以發(fā)現(xiàn)問(wèn)題為天職、以化解風(fēng)險(xiǎn)為使命”的風(fēng)控理念，不斷提升員工風(fēng)控能力?！鹾蓺g

　　湖南：構(gòu)建體系 緊盯異常

　　湖南省郵政分公司堅(jiān)持代理金融風(fēng)險(xiǎn)防控“三個(gè)首要”定位，構(gòu)建“12334體系”（即集中統(tǒng)一管控、緊盯兩個(gè)異常、建好三支隊(duì)伍、推進(jìn)三個(gè)機(jī)制、做好四個(gè)結(jié)合），持續(xù)提升風(fēng)控能力，2023年合規(guī)預(yù)警數(shù)據(jù)同比下降44.23％。

　　該分公司集中統(tǒng)一管控，以“風(fēng)控合規(guī)進(jìn)黨委”、案防述職、履職規(guī)范等機(jī)制為抓手，確保直督直辦，實(shí)現(xiàn)集中數(shù)據(jù)分析、統(tǒng)一調(diào)度和通報(bào)考核。緊盯兩個(gè)異常，一方面，緊盯后臺(tái)數(shù)據(jù)異常，通過(guò)自建18個(gè)風(fēng)險(xiǎn)模型，有效提升數(shù)字風(fēng)控能力，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患早識(shí)別、早暴露、早處置；另一方面，緊盯前臺(tái)行為異常，開發(fā)線上小程序，提高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理履職積極性，筑牢網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”。建立省級(jí)預(yù)警團(tuán)隊(duì)、網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、市縣合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查三支隊(duì)伍，打造講原則、肯負(fù)責(zé)、能力強(qiáng)、作風(fēng)硬的“風(fēng)控鐵軍”。推進(jìn)三個(gè)機(jī)制，實(shí)行“嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)”機(jī)制，按照“五個(gè)不放　過(guò)”原則，謹(jǐn)防“問(wèn)下不問(wèn)上”；實(shí)行“嚴(yán)明獎(jiǎng)懲”機(jī)制，對(duì)風(fēng)控三支隊(duì)伍分別制定激勵(lì)考核辦法，促進(jìn)主動(dòng)履職；實(shí)行“嚴(yán)格履職”機(jī)制，定期通報(bào)，提升履職質(zhì)效。做好四個(gè)結(jié)合，即省市縣一體上下結(jié)合、前后臺(tái)結(jié)合、現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)合、縱向和橫向結(jié)合，通過(guò)開展“湘小郵課堂”、“一把手講合規(guī)”輪值、合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽、專項(xiàng)檢查等活動(dòng)，全方位持續(xù)鞏固風(fēng)控工作成果。□郭佩麟

　　河南：強(qiáng)化技防 閉環(huán)管控

　　河南省郵政分公司順應(yīng)金融數(shù)字化潮流，推動(dòng)案防風(fēng)控管理由以人防為主向以技防為主轉(zhuǎn)變，稽核檢查由現(xiàn)場(chǎng)檢查向非現(xiàn)場(chǎng)檢查轉(zhuǎn)變，風(fēng)控預(yù)防由事后處置向事前、事中控制轉(zhuǎn)變。2023年，該分公司在集團(tuán)公司金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)KPI考評(píng)中位居前列；其報(bào)送的《郵政代理金融數(shù)智化全面風(fēng)險(xiǎn)管控體系的搭建與運(yùn)用》榮獲第十九屆全國(guó)郵政企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果一等獎(jiǎng)、全國(guó)通信行業(yè)企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果一等獎(jiǎng)。

　　該分公司將數(shù)字化、系統(tǒng)化、精細(xì)化管理理念運(yùn)用于風(fēng)控工作中，搭建“河南郵政代理金融智慧風(fēng)控系統(tǒng)”，構(gòu)建4大管理平臺(tái)、開發(fā)16個(gè)智能管控功能，打造合規(guī)管理無(wú)紙化操作、過(guò)程化監(jiān)督、智能化預(yù)警、平臺(tái)化閉環(huán)管理模式。將人員機(jī)構(gòu)、合規(guī)檢查、行為排查、風(fēng)險(xiǎn)畫像、問(wèn)責(zé)整改等全部納入系統(tǒng)管理，實(shí)現(xiàn)省分公司直管到網(wǎng)點(diǎn)。河南郵政依托智慧風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)全方位、可視化風(fēng)險(xiǎn)畫像動(dòng)態(tài)感知，促進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)檢查深度融合，變被動(dòng)響應(yīng)為主動(dòng)預(yù)警。建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室，歸集分布在各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)，建立涵蓋員工信用、賬戶交易、運(yùn)營(yíng)投訴等全流程的風(fēng)險(xiǎn)排查模式。□李金龍

　　江蘇：“四個(gè)聚焦” 靶向發(fā)力

　　2023年，江蘇省郵政分公司以“四個(gè)聚焦”統(tǒng)籌發(fā)展和安全，縱深推進(jìn)代理金融風(fēng)控合規(guī)“精益工程”，全年未發(fā)生資金案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，風(fēng)控KPI評(píng)價(jià)保持在全國(guó)前列，實(shí)現(xiàn)AUM及儲(chǔ)蓄“新增雙千億元”。

　　該分公司聚焦機(jī)制建設(shè)，堅(jiān)決落實(shí)“風(fēng)控合規(guī)進(jìn)黨委”機(jī)制，全省郵政各級(jí)單位2023年共召開396次黨委會(huì)審議、研究風(fēng)控工作。同時(shí)，落實(shí)“一把手講合規(guī)、抓合規(guī)”機(jī)制，層層壓實(shí)主體責(zé)任。聚焦方法創(chuàng)新，全面提升排查質(zhì)效，一方面，以五個(gè)100％提升“雷霆行動(dòng)”質(zhì)效，即領(lǐng)導(dǎo)參與率、市級(jí)自查率、數(shù)據(jù)核查率、省級(jí)抽查率、通報(bào)反饋率均達(dá)100％，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題1115個(gè)，問(wèn)責(zé)1033人；另一方面，以“智慧+傳統(tǒng)”提升員工排查質(zhì)效，創(chuàng)建31個(gè)數(shù)據(jù)模型，優(yōu)化“日復(fù)盤”方法及關(guān)鍵點(diǎn)，2023年共排查28萬(wàn)條數(shù)據(jù)，糾正員工違規(guī)行為5457個(gè)。聚焦考核問(wèn)責(zé)，充分發(fā)揮依規(guī)問(wèn)責(zé)警示作用，2023年警告問(wèn)責(zé)534人、“雷霆行動(dòng)”管理問(wèn)責(zé)134人，從而形成有效震懾。聚焦溯源分析，全面落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，通過(guò)建立資金異動(dòng)預(yù)警常態(tài)化管控機(jī)制，全面加強(qiáng)虛增業(yè)績(jī)管控；通過(guò)溯源分析查找網(wǎng)點(diǎn)前端營(yíng)銷存在的問(wèn)題，全面落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)投訴引流，95580保險(xiǎn)投訴2023年壓降至49個(gè)?！趵罱ㄖ尽“貫I豐

　　西藏：因地制宜 緊抓內(nèi)控

　　西藏自治區(qū)郵政分公司始終以防范化解風(fēng)險(xiǎn)為攻堅(jiān)重點(diǎn)，以“內(nèi)控先行”為管理理念，固本強(qiáng)基、主動(dòng)作為、精益求精，全面推進(jìn)代理金融風(fēng)控合規(guī)“精益工程”。

　　該分公司黨委按季度聽取風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控案防專題匯報(bào)，為基層解決風(fēng)控合規(guī)工作中存在的難點(diǎn)、堵點(diǎn)問(wèn)題；組織管理人員赴優(yōu)秀省份交流學(xué)習(xí)，拓寬管理視野；將內(nèi)控案防工作納入領(lǐng)導(dǎo)赴基層調(diào)研課題；積極扭轉(zhuǎn)管理層“重發(fā)展、輕內(nèi)控”的傳統(tǒng)思想，突出“風(fēng)險(xiǎn)提示”，常打“預(yù)防針”，增強(qiáng)“免疫力”。構(gòu)建郵銀溝通協(xié)調(diào)、聯(lián)合檢查、共防共控的內(nèi)控案防機(jī)制；聚焦難點(diǎn)和關(guān)鍵點(diǎn)，明確問(wèn)責(zé)整改和崗位準(zhǔn)入機(jī)制；暢通溝通匯報(bào)渠道，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管檢查存量問(wèn)題清零目標(biāo)；協(xié)同引領(lǐng)，強(qiáng)化郵銀聯(lián)合培訓(xùn)，提升制度執(zhí)行力。緊盯“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵環(huán)節(jié)”，全面推進(jìn)數(shù)字風(fēng)控轉(zhuǎn)型，做足查前準(zhǔn)備，結(jié)合非接觸式“日復(fù)盤”，及時(shí)隔離風(fēng)險(xiǎn)隱患；強(qiáng)化對(duì)高頻高損、屢查屢犯問(wèn)題的提示和通報(bào)，提升整改質(zhì)效。□強(qiáng)珍