理財經(jīng)理是銀行零售業(yè)務(wù)的“服務(wù)窗口”，更是銀行零售轉(zhuǎn)型的“排頭兵”。高素質(zhì)、精專業(yè)、強(qiáng)服務(wù)，是不斷變化的投資市場對理財經(jīng)理崗位提出的更高要求。多年來，郵儲銀行貴州省六盤水市鐘山西路支行理財經(jīng)理徐琳莉，以扎實專業(yè)的理財知識、熱情親和的服務(wù)，真誠地服務(wù)每一位客戶，先后榮獲郵儲銀行總行“2022—2023跨年度營銷活動最佳個人”、貴州省分行2023年優(yōu)秀理財經(jīng)理、六盤水市分行2022年度先進(jìn)個人等稱號。2023年，徐琳莉累計銷售理財產(chǎn)品2345萬元、基金124萬元、保險410萬元、資管產(chǎn)品160萬元。

　　轉(zhuǎn)型成為理財經(jīng)理

　　2021年，鐘山西路支行急需擴(kuò)充理財經(jīng)理隊伍。在大家都猶豫時，徐琳莉站了出來：“我的工作與金融相關(guān)，平時也經(jīng)常關(guān)注金融相關(guān)資訊，我想趁著年輕努力拼一拼?！?/p>

　　在競爭日趨激烈的金融市場大環(huán)境下，為了更好地勝任新崗位、提升專業(yè)水平，徐琳莉努力學(xué)習(xí)客戶資產(chǎn)規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)學(xué)、證券基金投資等金融知識，工作時抽空學(xué)，下班后加碼學(xué)，在節(jié)假日別人都休息時，她卻是在復(fù)習(xí)做題中度過。辛勤耕耘結(jié)碩果，一邊摸索熟悉新崗位工作，一邊考證學(xué)習(xí)的徐琳莉相繼獲得基金從業(yè)、金融理財師等資格證書，理財經(jīng)理的工作也步入正軌。

　　銳意進(jìn)取提升能力

　　理財經(jīng)理是金融市場上的“導(dǎo)購員”。金融理財產(chǎn)品對于大多數(shù)人來說都比較陌生，是看不見摸不著的產(chǎn)品。剛剛轉(zhuǎn)崗那段時間，徐琳莉常常遇到客戶購買理財產(chǎn)品后沒兩天又來網(wǎng)點要求退款的情況。徐琳莉說：“之前，一位60多歲的湯阿姨在我的講解下購買了基金產(chǎn)品，但她的家人不了解，便要求退還資金。我便將投資理財理念、專業(yè)難懂的金融知識轉(zhuǎn)化為通俗易懂的語言，為他們耐心講解，最后，家人都認(rèn)同了這種理財方式。”

　　2022年底，新冠疫情對金融市場帶來很大影響，銀行的金融理財產(chǎn)品也受到波及，一些理財產(chǎn)品跌破凈值?！澳菚r候，我的一位客戶因為基金直接虧了三四個點，情緒很激動。我通過電話、微信給他講解當(dāng)前的市場環(huán)境，并邀請他到支行，通過歷史數(shù)據(jù)和當(dāng)下的國家金融政策為他進(jìn)行詳細(xì)講解。2023年，金融市場回暖，客戶的基金也實現(xiàn)了增值?！毙炝绽蛘f。

　　作為理財經(jīng)理，最難的是發(fā)展新客戶、維護(hù)老客戶。轉(zhuǎn)崗兩年來，徐琳莉已經(jīng)形成了自己的工作方法?！拔姨貏e喜歡跟客戶聊天，有時可能會花去一個小時跟客戶聊投資理財、金融市場，而不提一句產(chǎn)品銷售?！毙炝绽蜃孕诺卣f，“作為理財經(jīng)理，不能一上來就向客戶推薦理財產(chǎn)品，那樣很容易適得其反，要先用簡單明了的語言讓客戶了解理財?shù)暮锰帯！毙炝绽蛘J(rèn)為，理財經(jīng)理要幫助客戶樹立正確的投資理念，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。也正因如此，徐琳莉成了鐘山西路支行的業(yè)務(wù)能手。2022年，她的營銷業(yè)績在六盤水市分行理財經(jīng)理中排名第2，榮獲了“2022年度保險營銷能手”“2022年省分行獲客標(biāo)兵”“2023年優(yōu)秀理財經(jīng)理”等稱號。

　　熱情親和服務(wù)客戶

　　理財經(jīng)理是銀行與客戶之間的橋梁和紐帶。徐琳莉始終秉持著“一切以客戶為中心”的工作準(zhǔn)則，用專業(yè)的理財知識為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，做客戶可信賴的“金融管家”。

　　徐琳莉認(rèn)為，做好理財經(jīng)理不僅需要具備過硬的專業(yè)知識，還需要有高度的責(zé)任感，從客戶購買金融產(chǎn)品到投資結(jié)束，都要以“使客戶的利益最大化”為準(zhǔn)則。要根據(jù)客戶的不同情況和需求以及市場的波動情況，提供最佳的金融投資方案，一方面幫客戶賺取更多的超值收益，另一方面也要幫客戶提早發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險，提早規(guī)劃，把風(fēng)險擋在“防火墻”之外。

　　就是這種對客戶高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，讓客戶對徐琳莉十分信任。長期在云南做生意的葛女士，平時很少到支行辦業(yè)務(wù)，和徐琳莉見面的次數(shù)也不多，但只要是徐琳莉為她配置的金融理財產(chǎn)品，她二話不說就會立即購買?！靶⌒煺娴暮軐I(yè)，她制定的金融投資方案很適合我，我相信她?！睉{借著專業(yè)的服務(wù)和真誠的態(tài)度，徐琳莉得到了葛女士的高度認(rèn)可。

　　有時候，客戶還會與徐琳莉探討一些其他的金融業(yè)務(wù)。為了更好服務(wù)客戶，徐琳莉主動加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)自己的專業(yè)知識和技能，全方位地了解銀行各項業(yè)務(wù)流程、目標(biāo)客群、優(yōu)惠福利，并堅持外拓走訪，隨時解答客戶的各種疑惑。

　　“理財經(jīng)理需要扎實的金融專業(yè)知識，要去觀察市場動態(tài)，為客戶資產(chǎn)配置提供合理建議，讓客戶在保證財富安全的前提下實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，這樣才會贏得客戶的信任?！闭f起自己的工作，徐琳莉總有說不完的話。