河南省郵政分公司堅持固本強基、主動作為，將“雷霆行動”規(guī)定性動作和自選性動作相結(jié)合，在代理金融風(fēng)控合規(guī)制度建設(shè)、精細(xì)管理、精準(zhǔn)風(fēng)控、警示教育等方面，做了大量富有成效的探索，推動風(fēng)控合規(guī)從事后管理向事前防范轉(zhuǎn)變，構(gòu)建“不敢違、不能違、不想違”的合規(guī)管理長效機制，持續(xù)提升風(fēng)控管理水平。 

　　夯實基礎(chǔ) 健全風(fēng)控合規(guī)制度 

　　河南省分公司建章立制，將合規(guī)文化建設(shè)作為預(yù)防案件風(fēng)險的重中之重來抓。一是不斷完善代理金融合規(guī)工作考評、風(fēng)險合規(guī)KPI評價及操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)評價三大考評體系，增加合規(guī)文化考核指標(biāo)，每年對合規(guī)文化先進單位和先進個人獎勵總金額超100萬元，營造全員創(chuàng)先爭優(yōu)的合規(guī)氛圍，確保風(fēng)險關(guān)口前移，抓早抓小，及時排除和消除風(fēng)險隱患，防患于未然。二是制定了《關(guān)于進一步加強全省郵政代理金融內(nèi)控案防管理責(zé)任的通知》，從體制機制、隊伍建設(shè)、制度流程、激勵約束、合規(guī)文化等方面逐一細(xì)化市、縣分公司各級管理人員履職內(nèi)容，推進合規(guī)文化建設(shè)具體化、精細(xì)化。 

　　精細(xì)管理 全面營造合規(guī)氛圍 

　　通過合規(guī)微視頻、合規(guī)直播等方式，開展“穿透式”合規(guī)教育，使各項制度規(guī)范、工作部署直達(dá)一線網(wǎng)點，解決管理層層衰減等問題。一是制作合規(guī)微視頻。制作柜面錄入錯誤處理要點、員工禁止類行為、網(wǎng)點加鈔工作規(guī)范、網(wǎng)點基礎(chǔ)管理規(guī)范、合規(guī)口訣等系列合規(guī)微視頻90余個，依托智慧風(fēng)控信息系統(tǒng)平臺搭建了省、市、區(qū)（縣）、網(wǎng)點四級合規(guī)微視頻推廣傳播橋梁，實現(xiàn)了學(xué)習(xí)寓教于樂和全員化。二是開展每周合規(guī)直播。針對當(dāng)前合規(guī)重點工作，按周組織全省金融從業(yè)人員參訓(xùn)，已直播68場、累計培訓(xùn)90余萬人次，提升了全體金融從業(yè)人員知規(guī)守規(guī)意識。三是組織全體代理金融從業(yè)人員充分利用碎片化時間參與智慧風(fēng)控系統(tǒng)每日答題，以考促學(xué)，以學(xué)促用，把合規(guī)滲透到日常工作中。 

　　運用系統(tǒng) 科技賦能精準(zhǔn)防控 

　　河南省分公司自主研發(fā)了集人員機構(gòu)管理、內(nèi)控檢查管理、培訓(xùn)提升管理、智能風(fēng)險分析于一體的智慧風(fēng)控系統(tǒng)，實現(xiàn)學(xué)、管、獎、罰、改一體化的閉環(huán)管理。一是編寫《代理金融全面風(fēng)險管理手冊》，同時按周分析風(fēng)險數(shù)據(jù)、通報典型問題，鎖定高風(fēng)險業(yè)務(wù)、機構(gòu)和人員，精準(zhǔn)開展接管/飛行檢查，實現(xiàn)對風(fēng)險隱患的精準(zhǔn)管控。二是通過優(yōu)化智慧風(fēng)控系統(tǒng)模型算法，繪制網(wǎng)點、縣、市、省四級人員、機構(gòu)風(fēng)險地圖，清晰直觀展現(xiàn)員工及機構(gòu)風(fēng)險狀況，構(gòu)建風(fēng)險有預(yù)警、管控有機制、分析有工具、檢查有指向、排查有手段、數(shù)據(jù)有共享的“六位一體”數(shù)字風(fēng)控體系。 

　　筑牢防線 深化全員合規(guī)警示 

　　通過發(fā)揮內(nèi)外部典型案例的警示教育作用，引導(dǎo)全體金融從業(yè)人員堅守底線、遠(yuǎn)離紅線、堅決不碰高壓線。一是開展禁令學(xué)習(xí)宣貫。組織全體金融從業(yè)人員學(xué)習(xí)《代理金融員工禁止類行為及違規(guī)行為問責(zé)制度匯編》，要求網(wǎng)點利用晨夕會開展“每日一學(xué)”，每天至少通報并學(xué)習(xí)一起典型違規(guī)案例，增強員工紀(jì)律意識和底線思維。二是建立典型案例通報平臺。在智慧風(fēng)控系統(tǒng)建立通報和曝光臺模塊，及時對重點領(lǐng)域典型違規(guī)案例進行全省實名通報，用“反面教材”“身邊典型”震懾員工違規(guī)的僥幸心理，筑牢員工思想防線。三是強化警示教育，確保入腦入心。每年組織網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、“業(yè)務(wù)能人”等關(guān)鍵人員至少開展一次參觀監(jiān)獄、紀(jì)檢宣教基地等警示教育活動，教育員工牢固樹立法治觀念，提高個人素質(zhì)、規(guī)范個人行為，筑牢抵御風(fēng)險的藩籬。