2021年12月29日，中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司以電視電話會(huì)議形式召開(kāi)代理金融2021—2022跨年度營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)第一階段總結(jié)會(huì)暨第二階段啟動(dòng)會(huì)，強(qiáng)調(diào)要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、認(rèn)清形勢(shì)、精密部署，以精細(xì)精細(xì)再精細(xì)、務(wù)實(shí)務(wù)實(shí)再務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，扎實(shí)做好跨年度營(yíng)銷(xiāo)第二階段工作，確?？缒甓葼I(yíng)銷(xiāo)圓滿收官，為2022年開(kāi)好局、起好步。集團(tuán)公司副總經(jīng)理王儉出席會(huì)議并講話。集團(tuán)公司金融業(yè)務(wù)部通報(bào)第一階段工作情況，河南省郵政分公司和貴州省郵政分公司作經(jīng)驗(yàn)分享。

　　跨年度營(yíng)銷(xiāo)是代理金融歷年發(fā)展的重中之重。為開(kāi)展好2021—2022跨年度營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，集團(tuán)總部出臺(tái)了相關(guān)配套政策，各?。▍^(qū)、市）分公司細(xì)化方案、強(qiáng)化落實(shí)、抓實(shí)抓細(xì)，經(jīng)營(yíng)發(fā)展亮點(diǎn)紛呈，主要表現(xiàn)在：儲(chǔ)蓄存款量質(zhì)齊升，存款新增及活期新增均創(chuàng)歷史新高；代理保險(xiǎn)主動(dòng)求變，新單保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)收入超預(yù)期；VIP客戶新增亮眼，拉動(dòng)個(gè)人客戶AUM突破10萬(wàn)億元；商戶收單提前實(shí)現(xiàn)跨年度營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)，聯(lián)動(dòng)月日均資產(chǎn)新增近千億元；公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展提速，郵銀協(xié)同公司存款提前實(shí)現(xiàn)第一階段活動(dòng)目標(biāo)；數(shù)字人民幣發(fā)展加速，個(gè)人錢(qián)包用戶突破2000萬(wàn)戶。王儉在講話中對(duì)上述成績(jī)給予充分肯定。

　　王儉指出，客戶資金流旺季疊加貨幣寬松窗口期，為跨年度營(yíng)銷(xiāo)第二階段儲(chǔ)蓄存款發(fā)展提供了源頭活水；位居同業(yè)首位的代理金融網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模，為互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)新規(guī)下代理保險(xiǎn)發(fā)展贏得競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)；一季度資本市場(chǎng)活躍，基金業(yè)務(wù)迎來(lái)重要機(jī)遇期；元旦、春節(jié)消費(fèi)旺季，為代理金融財(cái)富客戶、電子支付和信用卡引薦的發(fā)展提供了黃金期，各?。▍^(qū)、市）分公司要準(zhǔn)確把握當(dāng)前發(fā)展的有利形勢(shì)和條件，在跨年度營(yíng)銷(xiāo)第二階段盡快固優(yōu)勢(shì)、補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，確保圓滿實(shí)現(xiàn)跨年度營(yíng)銷(xiāo)各項(xiàng)目標(biāo)，確保不輸在起跑線上。

　　會(huì)議指出，各?。▍^(qū)、市）分公司務(wù)必堅(jiān)定信心，扎實(shí)做好跨年度營(yíng)銷(xiāo)第二階段工作，重點(diǎn)抓好以下工作。

　　一是抓好“兩節(jié)”走訪，全面提升客戶規(guī)模和個(gè)人客戶AUM。緊抓元旦、春節(jié)消費(fèi)旺季，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)跑路、場(chǎng)景獲客、權(quán)益獲金；全面梳理VIP客戶產(chǎn)品持有情況，以多元化產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)獲客黏客；抓住客戶資金流旺季，通過(guò)常態(tài)化走訪促進(jìn)財(cái)富客戶及AUM雙提升；強(qiáng)化私人銀行客戶一對(duì)一、多對(duì)一的專(zhuān)屬服務(wù)模式，確保春節(jié)前對(duì)私行客戶營(yíng)銷(xiāo)全覆蓋。

　　二是把握春節(jié)前后15天儲(chǔ)蓄存款“黃金期”，時(shí)不我待穩(wěn)存增存。必須把握好春節(jié)前后15天儲(chǔ)蓄存款增存的“黃金期”，確保對(duì)農(nóng)村經(jīng)營(yíng)新業(yè)態(tài)及特色商戶做到營(yíng)銷(xiāo)走訪全覆蓋；持續(xù)提升務(wù)工返鄉(xiāng)客群的貢獻(xiàn)度；提前走訪就地過(guò)年客群，加大對(duì)外賣(mài)商戶的營(yíng)銷(xiāo)力度；逐戶營(yíng)銷(xiāo)走訪本地優(yōu)質(zhì)商戶，協(xié)同商戶及收單機(jī)構(gòu)搭建春節(jié)消費(fèi)場(chǎng)景生態(tài)；做強(qiáng)做大代發(fā)業(yè)務(wù)；加大快捷支付綁卡與信用卡引薦力度。

　　三是充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，抓實(shí)抓細(xì)抓好保險(xiǎn)、基金、理財(cái)旺季營(yíng)銷(xiāo)。要充分利用網(wǎng)點(diǎn)客流量大的契機(jī)，以網(wǎng)點(diǎn)為陣地開(kāi)展形式多樣的投資者教育，打好旺季保險(xiǎn)理財(cái)類(lèi)高效中間業(yè)務(wù)的陣地戰(zhàn)。代理保險(xiǎn)要繼續(xù)加大客戶邀約力度，有序組織好一季度代理保險(xiǎn)轉(zhuǎn)型工作，適時(shí)切換躉交、期交產(chǎn)品銷(xiāo)售節(jié)奏，為全年代理金融收入增長(zhǎng)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。基金業(yè)務(wù)要實(shí)現(xiàn)基金業(yè)務(wù)規(guī)模與效益并重發(fā)展。人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)要擴(kuò)大VIP等中高端客戶規(guī)模。

　　四是加快發(fā)展電子支付、商戶收單、信用卡引薦等業(yè)務(wù)，提升轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)度。要不遺余力做大電子支付，千方百計(jì)做大商戶收單資金沉淀，繼續(xù)做大公司業(yè)務(wù)，加大信用卡引薦發(fā)卡力度、提升客戶激活首刷率，加大數(shù)字人民幣營(yíng)銷(xiāo)力度，抓住第三代社保卡發(fā)卡和換卡契機(jī)，做好社保卡及養(yǎng)老金代發(fā)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)。

　　五是全力做好跨年度營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)控合規(guī)和投訴雙壓降工作，向精細(xì)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)要價(jià)值創(chuàng)造。要在做好跨年度營(yíng)銷(xiāo)工作的同時(shí)，全力以赴做好風(fēng)控合規(guī)和投訴壓降，扎實(shí)落實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展的“規(guī)定動(dòng)作”，狠抓消保投訴壓降和輿情風(fēng)險(xiǎn)防范，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)管理，加強(qiáng)生產(chǎn)旺季員工行為管理。