1月15日，集團公司黨組書記、董事長劉愛力一行調(diào)研中郵證券，聽取工作匯報和意見建議，看望慰問干部員工，要求中郵證券在新一屆領導班子的帶領下，乘中國資本市場改革發(fā)展之東風，堅持“三個視角”找差距，“三大規(guī)律”促發(fā)展，以奮勇爭先的干勁、久久為功的韌勁、水滴石穿的鉆勁，主動擔當作為、凝聚強大合力，以有效的風險防控、高標準市場體系、能力的全面提升，加快推進轉(zhuǎn)型升級，全面增強競爭能力，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，為打造一個新郵政、構筑中國郵政“四梁八柱”、實現(xiàn)中國郵政二次崛起作出應有的貢獻。

　　集團公司黨組成員、總會計師郭成林匯報了中郵證券2020年的經(jīng)營情況和2021年的工作思路。在聽取匯報后，劉愛力指出，2020年，中郵證券深化協(xié)同效應，經(jīng)營業(yè)績顯著提升，成績值得肯定。謀劃未來，中郵證券既有短期的工作思路，又有契合“十四五”的長遠規(guī)劃，做到了立當下與謀長遠的結合。新一屆領導班子雖然組建時間短，但工作思路清晰、重點突出、措施具體，展現(xiàn)了中郵證券飽滿的工作熱情和昂揚的精神狀態(tài)，令人對中郵證券未來的發(fā)展充滿了信心。

　　對中郵證券下一步改革發(fā)展，劉愛力提出六點要求：

　　第一，嚴格執(zhí)行行業(yè)監(jiān)管要求，以嚴守風險底線實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。毛主席說過，“政策和策略是黨的生命”。對于證券業(yè)而言，政策就是行業(yè)的生命力，就是行業(yè)的競爭力，就是行業(yè)的價值創(chuàng)造力。資本市場是規(guī)則導向的市場，法治興則市場興。近年來，監(jiān)管部門密集出臺一系列監(jiān)管政策，加強投資者保護，從重處理造假、欺詐行為，加大違法違規(guī)成本，“防風險、強監(jiān)管”已成為常態(tài)。要深刻認識到，合規(guī)經(jīng)營始終是證券公司生存發(fā)展不可逾越的底線。只有依法合規(guī)經(jīng)營，才能取信于客戶、取信于市場、取信于社會，從而贏得良好的生存發(fā)展環(huán)境。中郵證券作為國有企業(yè)，必須把合規(guī)經(jīng)營擺在更加突出的位置，堅持合規(guī)創(chuàng)造價值、做到合規(guī)人人有責，做到產(chǎn)品設計、經(jīng)營管理等全流程、全要素合規(guī)管控，帶頭做法律規(guī)則的堅定信仰者和踐行者，讓合規(guī)意識融入血液、裝入心頭、深入骨髓，向合規(guī)經(jīng)營要價值創(chuàng)造。

　　習近平總書記強調(diào)，堅持底線思維、增強憂患意識，有效防范和化解各種風險。證券業(yè)作為經(jīng)營風險的行業(yè)，風險無處不在?！笆苋酥小⒅胰酥隆?，必須對投資者的資金安全負責。要有“草搖葉響知鹿過、松風一起知虎來、一葉易色而知天下秋”的風險預判力，要有“胸藏千百計、腹中有乾坤”的風險處置力。一要堅持底線思維，提高風險預見預判能力，嚴密防范各種風險挑戰(zhàn)，尤其是要強化投行、資管和自營業(yè)務的風險防范能力。二要加快建立與業(yè)務發(fā)展匹配的風控合規(guī)隊伍，強化合規(guī)風控培訓，提升合規(guī)風控人員的專業(yè)化水平。三要依托大數(shù)據(jù)、人工智能等技術的應用，推動傳統(tǒng)風險管理轉(zhuǎn)型升級，實現(xiàn)由傳統(tǒng)的經(jīng)驗式風控向智能化風控轉(zhuǎn)型。四要全面提升收益與風險的平衡能力，用辯證的思維看待風險，既不能“談險色變”，又不能片面追求收益而罔顧風險隱患的存在，以合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。要堅持將底線思維、創(chuàng)新思維、法治思維貫穿經(jīng)營管理始終，增強憂患意識，提升“在刀尖上跳舞”的能力，著力防范化解風險。

　　第二，建立高標準市場化體系，以體制機制育活力、促發(fā)展。市場機制歸根結底就是競爭機制。建立高標準的市場化體系，就是要增強競爭意識、引入競爭機制、制定競爭舉措，就是要堅持以“三個視角”找差距、以“三大規(guī)律”促發(fā)展。

　　從客戶視角看，中郵證券要提升月活躍客戶數(shù)，增強經(jīng)紀業(yè)務核心競爭力，提高代銷類收入；從競爭視角看，中郵證券要全面提升個人賬戶、營業(yè)收入、凈利潤市場占有率；從行業(yè)最優(yōu)視角看，中郵證券要順應金融科技業(yè)務模式變革潮流，加速金融科技與業(yè)務深度融合，推動財富管理和經(jīng)紀業(yè)務更加便利化、智能化。

　　從行業(yè)規(guī)律看，“合規(guī)、誠信、穩(wěn)健、發(fā)展”是證券業(yè)的規(guī)律。所謂“合規(guī)”，就是要強化風險意識，時刻秉承敬畏市場、敬畏法制、敬畏專業(yè)、敬畏風險的理念；所謂“誠信”，就是要“受人之托、忠人之事”，把客戶委托給我們的資產(chǎn)，用負責任的態(tài)度經(jīng)營好；所謂“穩(wěn)健”，就是要提升專業(yè)服務能力，提高市場的敏銳度，穩(wěn)健投資；所謂“發(fā)展”，就是要做強做優(yōu)做大，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。中郵證券必須迅速明確戰(zhàn)略定位，當前要采取的是“協(xié)同戰(zhàn)略”和“跟隨戰(zhàn)略”，全面對標對表，持續(xù)提升高質(zhì)量發(fā)展能力。從市場規(guī)律看，證券業(yè)作為充分競爭的行業(yè)，遵循的是市場化激勵機制，體現(xiàn)的是多勞多得，收入要與能力、業(yè)績、貢獻掛鉤。中郵證券要認真落實有關要求，搭建科學合理的崗位體系，完善市場化用工制度，構建激勵有力、約束有效的薪酬機制。從價值規(guī)律看，證券業(yè)的核心價值是投融資的中介、供需方的橋梁、經(jīng)濟運轉(zhuǎn)的潤滑劑、實體經(jīng)濟發(fā)展的助力器?！盀閷嶓w經(jīng)濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措”。中郵證券要以服務實體經(jīng)濟為宗旨，明確差異化的市場定位，做好資本市場的“看門人”、直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、資本市場的“穩(wěn)定器”、市場創(chuàng)新的“領頭羊”。

　　第三，以能力的全面提升，實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展的質(zhì)量變革、效率變革、動力變革。習近平總書記強調(diào)，“國有企業(yè)必須堅持質(zhì)量第一、效益優(yōu)先，推動經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量變革、效率變革、動力變革”。要立足新階段、貫徹新理念、融入新格局，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，必須遵循人才強企、科技強企、專業(yè)強企。

　　一要遵循人才強企。“光有思路和部署，沒有優(yōu)秀的人來干，那也難以成事”。企業(yè)的競爭歸根到底是人才的競爭，歸根到底是領導干部的競爭，歸根到底是高素質(zhì)員工的競爭。事在人為，財在人理，物在人管，信息靠人加工處理?！盀檎扔谟萌恕?，證券業(yè)作為資本密集型、知識密集型和智力密集型行業(yè)，人才的重要性無論怎么強調(diào)都不為過。中郵證券要聚天下英才而用之，實行更加積極、更加開放、更加有效的人才培養(yǎng)和人才引進的“兩條腿走路”政策，重點補齊金融科技、數(shù)據(jù)分析、產(chǎn)品研發(fā)、投行業(yè)務、風險管理等領域的人才短板，培養(yǎng)造就一批滿足高質(zhì)量發(fā)展所需的人才；要遵循行業(yè)規(guī)律，對投行、資管等實行“一個項目一張表、一個產(chǎn)品一張圖”，完善專業(yè)人才培養(yǎng)和發(fā)展機制；要不拘一格降人才，以干事創(chuàng)業(yè)、協(xié)同共贏、開放包容、專業(yè)誠信的企業(yè)文化，大膽使用有擔當、有本領、有干勁的員工，堅持德才兼?zhèn)?、以德為先，五湖四海、任人唯賢選用干部；要充分發(fā)揮領導班子的政治判斷力、政治領悟力、政治執(zhí)行力，黨中央提倡的堅決響應、黨中央決定的堅決照辦、黨中央禁止的堅決杜絕，打造一個富有戰(zhàn)斗力、專業(yè)化、有擔當?shù)念I導團隊，率領廣大干部員工共同將企業(yè)發(fā)展成黨執(zhí)政興國的物質(zhì)基礎和經(jīng)濟基礎，干好本職工作，做到對黨忠誠。

　　二要遵循科技強企。當前，金融科技已深度融入證券業(yè)營銷、服務、風控、管理等全流程、各環(huán)節(jié)，持續(xù)在經(jīng)紀、投行、資管、自營等業(yè)務領域轉(zhuǎn)型賦能，“數(shù)字證券”成為推動行業(yè)發(fā)展的新引擎、新利器。上市券商均已構建職能清晰、分工明確的科技部門架構，并通過引入戰(zhàn)略投資者、成立合資技術公司等方式，實現(xiàn)“業(yè)”“技”深度融合，深挖數(shù)據(jù)潛在價值、精準客戶畫像、增強客戶黏性，實現(xiàn)獲客活客留客。中郵證券要圍繞構建“數(shù)字證券”，做好科技規(guī)劃，加強科技隊伍建設；完善內(nèi)部信息系統(tǒng)板塊功能，通過流程自動化和數(shù)字化升級，降低公司運營成本，提升運營效率，保障信息安全，提高風險防控能力；強化科技賦能，以APP為載體，基于數(shù)據(jù)分析匹配精準化產(chǎn)品服務，深入挖掘和盤活公司數(shù)據(jù)，提升客戶體驗。

　　三要遵循專業(yè)強企。當前證券業(yè)的商業(yè)模式正在發(fā)生根本改變，專業(yè)能力競爭將成為未來券商制勝的法寶。證券從業(yè)人員必須了解和掌握IT、統(tǒng)計等復合專業(yè)知識，不能讓知識限制想象力；必須勝任為客戶提供多途徑、多方位理財咨詢和策劃，跨行業(yè)服務的專業(yè)能力；必須具備預見、預判、駕馭高風險金融市場的能力。中郵證券廣大干部員工要把學習當成一種工作責任、一種生活態(tài)度、一種精神追求，發(fā)揚擠勁、鉆勁、韌勁，及時跟進學習新知識、新技術、新業(yè)務，爭做行家里手，使專業(yè)素養(yǎng)和工作能力跟上行業(yè)發(fā)展要求。

　　第四，抓住機遇、乘勢而上，為中郵證券彎道超車添薪助力。時來天地皆同力。當前，中國已成為全球第二大證券市場。十九屆五中全會和中央經(jīng)濟工作會議擘畫了中國資本市場改革發(fā)展新局面，資本市場對外開放、提高直接融資比例、注冊制改革等各項政策紅利陸續(xù)釋放，為證券業(yè)發(fā)展注入新動能、增添新活力，證券市場大有可為。

　　一是提升直接融資比例，為投行業(yè)務的高質(zhì)量發(fā)展注入新動能。十九屆五中全會提出,“全面實行股票發(fā)行注冊制，建立常態(tài)化退市機制，提高直接融資比重”。證監(jiān)會也提出了“十四五”時期提高直接融資比重的重點任務。提高直接融資比例的政策機遇，為券商投行業(yè)務發(fā)展帶來長期利好。中郵證券要因勢而動、順勢而為，強弱項、補短板，擴大投行業(yè)務規(guī)模，拉動收入快速增長。

　　二是注冊制改革的全面實施，為券商提振經(jīng)紀業(yè)務和投行業(yè)務增添新動力。注冊制改革是資本市場改革的“牛鼻子”工程，也是提高直接融資比例的核心舉措。注冊制改革打破了企業(yè)上市盈利性的剛性要求，拓寬了直接融資入口，支持更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場融資發(fā)展，全面激發(fā)了市場活力。中郵證券要全面對標對表同業(yè)，盡快扭轉(zhuǎn)經(jīng)紀業(yè)務收入增速低于行業(yè)均值的被動局面；要盡快提升投資銀行的價值發(fā)現(xiàn)、定價承銷、風險控制等專業(yè)能力，將投行業(yè)務作為新的增長點。

　　三是基金投顧試點開啟券商買方投顧，財富管理轉(zhuǎn)型將提速。證監(jiān)會提出，著力加強資本市場投資端建設，增強財富管理功能，促進居民儲蓄向投資轉(zhuǎn)化，助力擴大內(nèi)需，意味著居民儲蓄“入市”渠道有望更寬、更廣、更暢通。基金投顧試點標志著券商買方投顧的開始，進一步暢通財富管理轉(zhuǎn)型路徑，助力業(yè)務附加價值提升，2021年金融產(chǎn)品代銷、投顧服務收入占比有望持續(xù)提升。中郵證券要充分發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢，加快財富管理轉(zhuǎn)型步伐，郵銀證攜手打造郵政獨具特色的財富管理業(yè)務模式，全方位提升綜合金融服務能力。

　　四是受益于資本市場向好，投資能力較強的券商將獲得更高相對收益。隨著市場結構優(yōu)化、市場化理念深入，預計2021年投資能力較強的券商將獲得更高相對收益。目前中郵證券權益類投資占比低于頭部券商，投資收益率低于中小券商中均值，必須抓住資本市場向好機遇，加快實現(xiàn)自營業(yè)務契合行業(yè)規(guī)律的高質(zhì)量發(fā)展。

　　五是券商主動管理資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)提升，資管收入仍將保持穩(wěn)定增長。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，資管新規(guī)過渡期延長至2021年底，預計2021年資產(chǎn)管理規(guī)模與主動管理資產(chǎn)將延續(xù)2020年發(fā)展趨勢，資管規(guī)模將下降，而主動管理規(guī)模占比持續(xù)提升，資管收入仍將保持增長。中郵證券要順應行業(yè)趨勢，強化投研和交易能力建設，創(chuàng)新研發(fā)集合資管計劃，做強做優(yōu)做大高價值集合資管計劃產(chǎn)品規(guī)模，實現(xiàn)資管收入持續(xù)穩(wěn)定增長。

　　第五，要堅持協(xié)同戰(zhàn)略，發(fā)揮資源優(yōu)勢，快速突破發(fā)展規(guī)模。協(xié)同是中國郵政最重要的戰(zhàn)略、最核心的優(yōu)勢。中國郵政任何一項業(yè)務單打獨斗，都不能成為行業(yè)領導者，只有協(xié)同才能形成獨特的差異化競爭優(yōu)勢。證券公司的估值很大程度上來自于客戶規(guī)模。目前，中國郵政作為多業(yè)態(tài)的綜合性企業(yè)集團，各板塊客戶資源豐富，客戶協(xié)同開發(fā)潛力巨大。中郵證券一定要勇于探索、大膽嘗試，從渠道協(xié)同、業(yè)務協(xié)同、資源協(xié)同、生態(tài)協(xié)同、機構協(xié)同等維度，深挖海量客戶資源，提升對客戶的綜合服務能力，實現(xiàn)集團利益最大化。中郵證券要在新一屆領導班子的帶領下，秉協(xié)同發(fā)展之“軸”，擁抱光明的前景和未來。

　　第六，加強黨的全面領導，營造風清氣正的政治生態(tài)。習近平總書記告誡我們，“辦好中國的事情，關鍵在黨，關鍵在人”。辦好中郵證券的事情，關鍵也在黨，關鍵也在人。要堅持正確的選人用人導向，營造風清氣正的政治生態(tài)?！坝靡毁t人則群賢畢至，見賢思齊就蔚然成風。選什么人就是風向標，就有什么樣的干部作風，乃至就有什么樣的黨風”。中郵證券選人用人一定要以習近平總書記提出的國企領導人員“對黨忠誠、勇于創(chuàng)新、治企有方、興企有為、清正廉潔”的“20字”要求為根本遵循，堅持德才兼?zhèn)?、以德為先，堅持五湖四海、任人唯賢，堅持謹行慎擇、寧缺毋濫。如果中郵證券的黨員領導干部都能夠充分發(fā)揮黨的先進性、純潔性、高度的組織性和嚴謹?shù)募o律性，真正發(fā)揮模范帶頭作用，真正發(fā)揮榜樣作用，真正發(fā)揮“火車頭”作用，中郵證券就能有效激發(fā)員工的生機活力，建立起企業(yè)獨特的競爭優(yōu)勢，取得良好業(yè)績。

　　“蓬生麻中，不扶而直；白沙在涅，與之俱黑”。政治生態(tài)直接影響著干部員工的價值取向和日常行為。政治生態(tài)就如同自然氣候一樣，氣候宜人，則人人神清氣爽、感到舒適。一個風清氣正的政治生態(tài)，可以給每位員工提供一個公平公正、共同成長的平臺。人力資源管理的真諦是以共同的世界觀、價值觀的認知為行為準則，選擇合適的人到合適的崗位上，充分發(fā)揮其主觀能動性，最大限度地釋放其潛能，為組織成就卓越的同時，實現(xiàn)其個人價值。各級領導干部要對政治紀律和政治規(guī)矩始終懷有敬畏之心，時刻從嚴要求自己，構建清清爽爽的同志關系、規(guī)規(guī)矩矩的上下級關系，以無私成其私。同時，要嚴把入口關，把公司轉(zhuǎn)型發(fā)展急需的專業(yè)化人才引進作為首要條件，不斷優(yōu)化人才隊伍結構，提升中郵證券在證券行業(yè)的市場競爭力，以風清氣正的政治生態(tài)聚合改革發(fā)展強大動力。